Formation Capacité Professionnelle Assurance

Améliorez l’efficience de vos forces commerciales !

  • Formations de niveau I, II ou III
  • Eligible CPF
  • Mix formation : présentiel et distanciel
  • Formation opérationnelle
  • Formation en inter ou intra entreprise

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Une formation réglementaire


La formation Capacité Professionnelle en Assurances est obligatoire pour toute personne qui propose des produits d’assurance. Les intermédiaires en assurance se doivent, en effet, d’être suffisamment formés pour poser un diagnostic pertinent et apporter un conseil adapté aux besoins du client. Plusieurs niveaux de capacité professionnelle sont définis par la loi 200-1564 du 15 décembre 2005 mise en application par le décret du 30 août 2006. Le CFPB-Ecole supérieure de la banque, propose des formations de niveau I (offre 75h ou 150h) ou de niveau II ou III (nous consulter).

Pour qui ?


  • Collaborateurs des institutions de prévoyance et des mutuelles
  • Agents généraux d’assurance
  • Courtiers d’assurance et de réassurance
  • Collaborateurs des réseaux bancaires distribuant des produits d’assurance

Quels objectifs pour la formation Capacité Pro Assurance ?


Répondre à l’obligation légale de formation en assurance

Acquérir les fondamentaux de l’assurance sur les aspects “environnement, réglementaire et gestion des risques”

Connaître les différentes catégories de produits commercialisés par les intermédiaires d’assurance

Obtenir la capacité à présenter des opérations d’assurance, attestée par le livret de stage

Choisissez votre parcours 150h niveau i


parcours avec cas pratique cfpb*

*Adaptée aux personnes n’ayant pas accès à un réseau de distribution.

Programme détaillé


Formation en salle - 13 jours

Les fondamentaux des assurances (28h)

  • Les entreprises d’assurance dans leur environnement économique
  • Les données du marché de l’assurance
  • Les risques assuranciels
  • La réassurance
  • Le droit des assurances

La protection sociale en France (3h30)

  • Les fondements de la protection sociale
  • L’architecture de la protection sociale en France

La santé individuelle (7h)

  • Eléments d’économie de la santé en France
  • Les acteurs du système de santé français
  • Les financeurs du système et leur articulation (RO / OC)
  • Les lois structurantes du système de santé en France
  • Les conditions de souscription et de tarification
  • Les prestations
  • Le système Sésam-Vitale
  • Comparaison avec des systèmes étrangers

La dépendance et les services à la personne (2h)

  • Le risque dépendance
  • Les conditions de souscription et de tarification
  • Les acteurs de la prévoyance collective
  • Les prestations et leur règlement
  • Les services à la personne et les prestations d’assistance

La prévoyance collective incapacité-invalidité-décès (1h30)

  • Les prestations « de base »
  • Les garanties « complémentaires »
  • Les garanties et leurs limites
  • Les prestations et leurs règlements

L’assurance-vie individuelle (14h)

  • Les mécanismes fondamentaux de l’assurance sur la vie humaine
  • Les principaux produits de l’assurance-vie
  • Les supports d’investissement
  • Les provisions mathématiques et la participation aux bénéfices
  • Les éléments fondamentaux de fiscalité

L’assurance emprunteur (3h30)

  • Les caractéristiques et les types de contrats
  • Les risques garantis
  • Les clauses d’exclusion
  • La couverture des prêts personnels et professionnels
  • La convention AERAS
  • La délégation du contrat d’assurance-vie
  • Le nantissement du contrat
  • Exemple de montage de prêt « in fine »

Les systèmes de retraite en France et en Europe (10h30)

  • Les critères de différenciation entre systèmes de retraite
  • L’architecture du système en France
  • Les régimes de base
  • Les régimes complémentaires et surcomplémentaires
  • L’épargne salariale
  • Les réformes structurantes du système de retraite français
  • Les impacts de la loi PACTE
  • Quelques comparaisons européennes

Les règles communes aux assurances dommages (2h)

  • Les deux grandes catégories d’assurance
  • L’évaluation de l’indemnité d’assurance
  • L’excès d’assurance
  • La subrogation de l’assureur contre le tiers responsable

Les règles propres aux assurances de responsabilité (1h30)

  • La responsabilité garantie
  • Les particularités des assurances de RC

L’assurance automobile (7h)

  • L’obligation légale d’assurance
  • Le besoin de protection du véhicule
  • Le besoin de protection du conducteur
  • L’assurance RC obligatoire
  • Les garanties complémentaires à la RC
  • Les différents types de contrats
  • La garantie protection juridique
  • La protection assistance
  • Les nouveaux usages
  • La gestion des sinistres automobiles

L’assurance multirisques individuelle (7h)

  • Les caractéristiques des assurances « multirisques » particulier – professionnel
  • Les assurances « multirisques »
  • Les évènements garantis
  • Les responsabilités garanties en contrats MRH

Les assurances de risques industriels (3h30)

  • Le risque industriel : notion et enjeux
  • L’assurance de bris de machines
  • L’assurance de risques informatiques
  • L’assurance de dommages immatériels
  • L’assurance du risque pesant sur le personnel de l’entreprise
  • L’assurance des risques environnementaux
  • L’assurance de RC
  • L’assurance des mandataires sociaux

La commercialisation des produits d’assurance : stage pratique en salle (21h)

  • Les guidelines de vente de produits d’assurance (7h)
  • Des études de cas de commercialisation de produits vie (7h)
  • Des études de cas de commercialisation de produits non-vie (7h)

Classe virtuelle - 1h

La formation commence par une classe virtuelle d’une heure au cours de laquelle le processus de la formation est présenté aux étudiants.

16 modules e-learning - 32h

  1. Bancassurance
  2. L’activité assurance
  3. Le contrat d’assurance
  4. L’assurance emprunteur
  5. Dommages – Les mécanismes fondamentaux
  6. L’assurance multirisque habitation
  7. Les garanties de l’assurance auto
  8. Les sinistres de l’assurance
  9. La tarification de l’assurance auto
  10. Les assurances de personnes
  11. L’assurance-vie
  12. L’assurance décès
  13. Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP)
  14. L’épargne retraite
  15. La dépendance
  16. Les régimes de retraite

Cas pratiques - 3 jours

Afin de mettre en oeuvre les notions acquises lors des journées théoriques, des études de cas pratiques sont organisés en salle sur 3 jours.
Un expert en assurance propose aux étudiants, répartis par groupes, de travailler chacun sur une étude de cas et de débriefer tous ensemble à la fin de chaque journée.

Révision et examen - 5h

La formation se clôture par 3h de révision et 2h de test sous forme de QCM. L’apprenant doit obtenir 70% de bonnes réponses pour obtenir la validation de sa formation.

Demande de devis


parcours avec stage externe*

*Adaptée aux personnes ayant accès à un réseau de distribution.

Programme détaillé


Formation en salle - 5 jours

Les savoirs généraux (7 heures)

  • La présentation du secteur de l’assurance
  • Les entreprises d’assurance
  • L’opération d’assurance
  • Les différentes catégories d’assurance
  • L’intermédiation en assurance
  • La relation avec le client
  • La lutte contre le blanchiment

Les assurances de personnes : Incapacité-invalidité-décès-dépendance-santé (7 heures)

  • L’assurance contre les risques corporels
  • La dépendance
  • L’assurance complémentaire santé
  • Les contrats responsables
  • Les conditions de souscription et de tarification
  • Les garanties et les exclusions
  • Les prestations
  • Les modes de paiement

Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation (7 heures)

  • La prise en compte des besoins
  • Les principales catégories de contrats

Les assurances de personnes : les contrats collectifs (7 heures)

  • L’assurance de groupe
  • Les contrats collectifs au profit des salariés

Les assurances de biens et de responsabilités (7 heures)

  • L’appréciation et la sélection du risque
  • Les différents types de contrats
  • Les assurances de risques d’entreprise
  • La présentation des garanties et de la tarification

Tutorat téléphonique - 1h

Au cours de la formation, l’apprenant bénéficie de deux sessions de 30 minutes chacune pour échanger avec un formateur expert.

16 modules e-learning - 32h

  1. Bancassurance
  2. L’activité assurance
  3. Le contrat d’assurance
  4. L’assurance emprunteur
  5. Dommages – Les mécanismes fondamentaux
  6. L’assurance multirisque habitation
  7. Les garanties de l’assurance auto
  8. Les sinistres de l’assurance
  9. La tarification de l’assurance auto
  10. Les assurances de personnes
  11. L’assurance-vie
  12. L’assurance décès
  13. Plan d’Epargne Retraite Populaire (PERP)
  14. L’épargne retraite
  15. La dépendance
  16. Les régimes de retraite

Stage pratique hors CFPB - 75h

L’apprenant doit effectuer un stage de 75h au sein de son réseau. Le stage est à trouver directement par l’apprenant.
Il doit adresser au CFPB un justificatif pour la réalisation de ces 75h de stage afin que la formation puisse être validée.

Révision et examen - 5h

La formation se clôture par 3h de révision et 2h de test sous forme de QCM. L’apprenant doit obtenir 70% de bonnes réponses pour obtenir la validation de sa formation.

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Les formations de niveau ii et iii


Le CFPB-Ecole supérieure de la banque propose également ses formations Capacité Professionnelle en Assurances en niveau II et III. Pour plus d’informations sur les programmes et les modalités concernant ces deux niveaux de formations, merci de nous contacter.