Formation Capacité Professionnelle Assurance
Améliorez l’efficience de vos forces commerciales !
- Formations de niveau I, II ou III
- Eligible CPF
- Mix formation : présentiel et distanciel
- Formation opérationnelle
- Formation en inter ou intra entreprise
Une formation réglementaire
La formation Capacité Professionnelle Assurance (anciennement IAS) est obligatoire pour toute personne qui propose des produits d’assurance. Les intermédiaires en assurance se doivent, en effet, d’être suffisamment formés pour poser un diagnostic pertinent et apporter un conseil adapté aux besoins du client. Plusieurs niveaux de capacité professionnelle sont définis par la loi 200-1564 du 15 décembre 2005 mise en application par le décret du 30 août 2006. L’École supérieure de la banque, propose des formations de niveau I (offre 75h ou 150h) ou de niveau II ou III (nous consulter).
Pour qui ?
- Collaborateurs des institutions de prévoyance et des mutuelles
- Agents généraux d’assurance
- Courtiers d’assurance et de réassurance
- Collaborateurs des réseaux bancaires distribuant des produits d’assurance
Quels objectifs pour la formation Capacité Pro Assurance – IAS ?
Répondre à l’obligation légale de formation en assurance
Acquérir les fondamentaux de l’assurance sur les aspects « environnement, réglementaire et gestion des risques »
Connaître les différentes catégories de produits commercialisés par les intermédiaires d’assurance
Obtenir la capacité à présenter des opérations d’assurance, attestée par le livret de stage
Choisissez votre parcours 150h niveau i
parcours avec cas pratique esbanque*
*Adaptée aux personnes n’ayant pas accès à un réseau de distribution.
Programme détaillé
Formation en salle - 13 jours
Les fondamentaux des assurances (28h)
- Les entreprises d’assurance dans leur environnement économique
- Les données du marché de l’assurance
- Les risques assuranciels
- La réassurance
- Le droit des assurances
La protection sociale en France (3h30)
- Les fondements de la protection sociale
- L’architecture de la protection sociale en France
La santé individuelle (7h)
- Eléments d’économie de la santé en France
- Les acteurs du système de santé français
- Les financeurs du système et leur articulation (RO / OC)
- Les lois structurantes du système de santé en France
- Les conditions de souscription et de tarification
- Les prestations
- Le système Sésam-Vitale
- Comparaison avec des systèmes étrangers
La dépendance et les services à la personne (2h)
- Le risque dépendance
- Les conditions de souscription et de tarification
- Les acteurs de la prévoyance collective
- Les prestations et leur règlement
- Les services à la personne et les prestations d’assistance
La prévoyance collective incapacité-invalidité-décès (1h30)
- Les prestations « de base »
- Les garanties « complémentaires »
- Les garanties et leurs limites
- Les prestations et leurs règlements
L’assurance-vie individuelle (14h)
- Les mécanismes fondamentaux de l’assurance sur la vie humaine
- Les principaux produits de l’assurance-vie
- Les supports d’investissement
- Les provisions mathématiques et la participation aux bénéfices
- Les éléments fondamentaux de fiscalité
L’assurance emprunteur (3h30)
- Les caractéristiques et les types de contrats
- Les risques garantis
- Les clauses d’exclusion
- La couverture des prêts personnels et professionnels
- La convention AERAS
- La délégation du contrat d’assurance-vie
- Le nantissement du contrat
- Exemple de montage de prêt « in fine »
Les systèmes de retraite en France et en Europe (10h30)
- Les critères de différenciation entre systèmes de retraite
- L’architecture du système en France
- Les régimes de base
- Les régimes complémentaires et surcomplémentaires
- L’épargne salariale
- Les réformes structurantes du système de retraite français
- Les impacts de la loi PACTE
- Quelques comparaisons européennes
Les règles communes aux assurances dommages (2h)
- Les deux grandes catégories d’assurance
- L’évaluation de l’indemnité d’assurance
- L’excès d’assurance
- La subrogation de l’assureur contre le tiers responsable
Les règles propres aux assurances de responsabilité (1h30)
- La responsabilité garantie
- Les particularités des assurances de RC
L’assurance automobile (7h)
- L’obligation légale d’assurance
- Le besoin de protection du véhicule
- Le besoin de protection du conducteur
- L’assurance RC obligatoire
- Les garanties complémentaires à la RC
- Les différents types de contrats
- La garantie protection juridique
- La protection assistance
- Les nouveaux usages
- La gestion des sinistres automobiles
L’assurance multirisques individuelle (7h)
- Les caractéristiques des assurances « multirisques » particulier – professionnel
- Les assurances « multirisques »
- Les évènements garantis
- Les responsabilités garanties en contrats MRH
Les assurances de risques industriels (3h30)
- Le risque industriel : notion et enjeux
- L’assurance de bris de machines
- L’assurance de risques informatiques
- L’assurance de dommages immatériels
- L’assurance du risque pesant sur le personnel de l’entreprise
- L’assurance des risques environnementaux
- L’assurance de RC
- L’assurance des mandataires sociaux
La commercialisation des produits d’assurance : stage pratique en salle (21h)
- Les guidelines de vente de produits d’assurance (7h)
- Des études de cas de commercialisation de produits vie (7h)
- Des études de cas de commercialisation de produits non-vie (7h)
Classe virtuelle - 1h
La formation commence par une classe virtuelle d’une heure au cours de laquelle le processus de la formation est présenté aux étudiants.
16 modules e-learning - 32h
- Les Fondamentaux de l’assurance
- Le contrat d’assurance
- La Bancassurance
- Les assurances de personnes : « les assurances maladie et accidents corporels »
- La dépendance
- Assurance vie : prévoyance décès
- Assurance vie : épargne –placement
- L’assurance emprunteur
- La Nouvelle épargne retraite
- Les régimes de retraite
- Le contrat de capitalisation
- Assurances dommages : les mécanismes fondamentaux
- L’assurance automobile : Les garanties
- L’assurance automobile : La tarification
- L’assurance automobile : Les sinistres
- L’assurance multirisque habitation
Cas pratiques - 3 jours
Afin de mettre en oeuvre les notions acquises lors des journées théoriques, des études de cas pratiques sont organisés en salle sur 3 jours.
Un expert en assurance propose aux étudiants, répartis par groupes, de travailler chacun sur une étude de cas et de débriefer tous ensemble à la fin de chaque journée.
Révision et examen - 5h
La formation se clôture par 3h de révision et 2h de test sous forme de QCM. L’apprenant doit obtenir 70% de bonnes réponses pour obtenir la validation de sa formation.
Demande de devis
Formation inter / Intra
Intra – Prochaines sessions : nous consulter- Inter – Pour connaître le tarif et déterminer une date de session, merci de nous contacter.
- Eligible CPF
parcours avec stage externe*
*Adaptée aux personnes ayant accès à un réseau de distribution.
Programme détaillé
Formation en salle - 5 jours
Les savoirs généraux (7 heures)
- La présentation du secteur de l’assurance
- Les entreprises d’assurance
- L’opération d’assurance
- Les différentes catégories d’assurance
- L’intermédiation en assurance
- La relation avec le client
- La lutte contre le blanchiment
Les assurances de personnes : Incapacité-invalidité-décès-dépendance-santé (7 heures)
- L’assurance contre les risques corporels
- La dépendance
- L’assurance complémentaire santé
- Les contrats responsables
- Les conditions de souscription et de tarification
- Les garanties et les exclusions
- Les prestations
- Les modes de paiement
Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation (7 heures)
- La prise en compte des besoins
- Les principales catégories de contrats
Les assurances de personnes : les contrats collectifs (7 heures)
- L’assurance de groupe
- Les contrats collectifs au profit des salariés
Les assurances de biens et de responsabilités (7 heures)
- L’appréciation et la sélection du risque
- Les différents types de contrats
- Les assurances de risques d’entreprise
- La présentation des garanties et de la tarification
Tutorat téléphonique - 1h
Au cours de la formation, l’apprenant bénéficie de deux sessions de 30 minutes chacune pour échanger avec un formateur expert.
16 modules e-learning - 32h
- Les Fondamentaux de l’assurance
- Le contrat d’assurance
- La Bancassurance
- Les assurances de personnes : « les assurances maladie et accidents corporels »
- La dépendance
- Assurance vie : prévoyance décès
- Assurance vie : épargne –placement
- L’assurance emprunteur
- La Nouvelle épargne retraite
- Les régimes de retraite
- Le contrat de capitalisation
- Assurances dommages : les mécanismes fondamentaux
- L’assurance automobile : Les garanties
- L’assurance automobile : La tarification
- L’assurance automobile : Les sinistres
- L’assurance multirisque habitation
Stage pratique hors ESBanque - 75h
L’apprenant doit effectuer un stage de 75h au sein de son réseau. Le stage est à trouver directement par l’apprenant.
Il doit adresser à L’ESBanque un justificatif pour la réalisation de ces 75h de stage afin que la formation puisse être validée.
Révision et examen - 5h
La formation se clôture par 3h de révision et 2h de test sous forme de QCM. L’apprenant doit obtenir 70% de bonnes réponses pour obtenir la validation de sa formation.
Demande de devis
Formation inter / intra
- Intra – Prochaine session : nous consulter
- Inter – Pour connaître le tarif et déterminer une date de session, merci de nous contacter.
- Eligible CPF
Les formations de niveau ii et iii
L’École supérieure de la banque propose également ses formations Capacité Professionnelle en Assurances IAS en niveau II et III. Pour plus d’informations sur les programmes et les modalités concernant ces deux niveaux de formations, merci de nous contacter.
Maintenez vos connaissances avec la dda
Cette formation annuelle obligatoire de 15h vise à renforcer la protection des consommateurs dans leurs relations avec tous les distributeurs d’assurance. En savoir plus sur cette formation Directive Distribution Assurance.
